Регулятор советует банкирам отказывать в обслуживании тем клиентам, которые были заподозрены в легализации или отмывании теневых средств. Эти меры продолжают векторную политику развития банковского рынка, направленную на искоренение сомнительных операций.
Банк России желает ввести законодательный запрет на открытие счетов и сопровождение банковских операций для лиц, которые хотя бы раз в жизни проделывали сомнительные сделки. Под ними регулятор подразумевает операции, носящие «странный характер», часто не имеющих никакого экономического эффекта, а в большей степени направлены на вывод капитала из страны. Также к таким операциям можно отнести действия, направленные на финансирование незаконных операций ввозу товаров в страну, «обналичку» денежных средств, а также все операции, направленные на уход от налогообложения.
Кроме этого предлагается создать реестр таких лиц, вести который будут либо сами банкиры, либо регулятор. Сейчас же в банкиры имеют право отказать в облуживании клиентского счета, в случае если финучреждение посчитало, что клиент совершил за год две сомнительные сделки. Однако на практике до этого не доходят, поскольку при разрыве отношений с одним банком клиент попросту открывает счет в другом учреждении и его деятельность продолжается.
Новый же реестр позволит обязать банкиров к отказу от сотрудничества с такими клиентами. Результатом этого станет невозможность для них не только перевести или положить деньги на депозит, но и получить кредит. Однако поскольку такие счета зачастую открывают на подставные лица – студентов или безработных, нуждающихся в деньгах, то они впоследствии окажутся вне банковской сферы. А это позволит нарастить клиентскую базу компаниям, выдающих срочные займы от частного лица , где условия их получения не будут искусственно ограничивать.
Эксперты полагают, что с введением списка нежелательных на банковском рынке лиц, неплохо было бы ввести и административную ответственность для тех банкиров, которые сознательно проводят сомнительные операции.

Смотрите также: